大额交易被监管,企业转账如何规范?

2022-07-19 17:56:04
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最近有不少老板都说,自己公司的银行账户因为一笔大额转账被限制交易了,那么大额交易被监管,企业在转账的时候该如何规范呢?
大额交易被监管,企业转账如何规范?

最近有不少老板都说,自己公司的银行账户因为一笔大额转账被限制交易了,那么大额交易被监管,企业在转账的时候该如何规范呢?

就目前来说,银行等金融机构对于大额支付和可疑交易会实施监控,并且,对于大额交易和可疑交易履行报告义务,一旦发现问题,就会马上向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。因此各位老板们不用太担心,只要你的转账用途是合法的,公司也是正常经营,那就没什么可怕的。

大额交易被监管,企业转账如何规范?

当然了,企业在平时转账的时候,也应该做到规范!

1. 客户在进行转账时非得用个人账户转账,你可以有这3种做法:一是如果钱已经转过来,那么把这笔钱退回给客户,再让客户用公户转过来;二是在转账之前,让客户在用途里注明代某某公司付货款之类的言语;三是如果客户在未告知的情况下已经把钱转过来了,并且汇款单也没注明,再加上你也不想退回去这么麻烦的话,可以跟客户进行协商开个证明单就好了。

2. 公司的转账一定要和公司的业务、生产经营有关,不然公司的账户是很容易被封的。

3. 股东、法人或者其他不明个人,不能在短期内用公户频繁发生资金支付。

4. 不要总是用使用现金交易,而且数额、频率以及用途都一定要与正常经营情况相符。

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